Ruhestandsplanung

Sind Sie auf Ihren Ruhestand optimal vorbereitet? Wissen Sie, wie Sie im Alter finanziell unabhängig bleiben? Und wie Sie auf Störfälle – zum Beispiel bei Krankheiten oder Pflegebedürftigkeit – richtig reagieren?

Der Ruhestand heute hat sich im Vergleich zu dem vor 20 Jahren stark verändert: eine längere Lebenserwartung und somit ein erhöhtes Pflegerisiko, Niedrigzinsen und Erbschaftssteuern machen die Ruhestandsplanung zu einer echten Herausforderung. Deswegen stehen wir Ihnen als Ruhestandsplaner (HLA) zu Seite und helfen Ihnen, die Herausforderung zu meistern.

 

Wir entwickeln mit Ihnen ein Gesamtkonzept mit sieben Kernpunkten:

1. Bei Geldanlagen achten wir auf hohe Renditen.
2. Wir entwickeln mit Ihnen passende Strategien, damit durch Inflation keine Rentenlücke entsteht.
3. Eventuelle Pflegekosten? Planen wir ein.
4. Im Ernstfall möchten Sie, dass ein Vertrautes Familienmitglied für Sie entscheidet und kein Fremder. Wir sagen Ihnen, welche Vollmachten dazu notwendig sind.
5. Wir beraten Sie zur Patientenverfügung.
6. Es ist ein weit verbreiteter Irrtum, dass das Vermögen im Todesfall zu 100 Prozent an den Ehepartner übergeht. Wir klären sie auf, warum ein Testament so wichtig ist und wie Sie ihr Vermögen wunschgemäß übertragen können.
7. Wir zeigen ihnen Möglichkeiten auf, wie sich die Erbschaftssteuer reduzieren lässt.

Je früher Sie an Ihren Ruhestand denken, desto besser lässt er sich planen. Wir helfen Ihnen, dass Sie ihn sorgenfrei genießen können!